Regulamentos de negociação forex nós

Regulamentos dos EUA para corretores de Forex.

As trocas de moeda estrangeira (forex) funcionam sem parar em todo o mundo através de mercados de balcão. A natureza global deste mercado sem fronteiras permite um acesso seguro, por exemplo, um comerciante australiano pode negociar em euros e ienes japoneses (EURJPY) através de um corretor baseado nos EUA, apesar dos limites geográficos.

A negociação especulativa no mercado cambial de varejo continua a crescer. Como resultado, pode haver intermediários (como bancos ou corretores) que se envolvem em irregularidades financeiras, golpes, taxas exorbitantes, taxas ocultas, exposição de alto risco oferecida por níveis de alavancagem altos ou outras práticas ruins. A negociação baseada em aplicativos para internet e celular permite uma negociação suave, mas também tem perigos, como empresas não reconhecidas que executam sites que podem fechar inesperadamente e fugir com o dinheiro dos investidores. Como resultado, os regulamentos são necessários e estabelecidos pelas autoridades competentes para garantir que tais práticas sejam evitadas. Os regulamentos visam proteger os investidores individuais e assegurar operações justas para proteger os interesses dos clientes.

Os critérios mais importantes ao selecionar um corretor forex são o status de aprovação regulatória do corretor e qual autoridade governa o corretor.

Como as autoridades dos EUA regulam as contas de corretagem Forex.

A National Futures Association (NFA) é o "principal fornecedor independente de programas regulatórios eficientes e inovadores que salvaguardam a integridade dos mercados de derivativos" (incluindo o forex). O escopo das atividades NFA é o seguinte:

Após a devida diligência, forneça as licenças necessárias aos corretores forex elegíveis para realizar negócios de negociação forex. Aplicar a adesão necessária aos requisitos de capital necessários. Combate a fraude. Aplicar requisitos detalhados de manutenção de registros e relatórios sobre todas as transações e atividades comerciais relacionadas.

Um guia regulamentar detalhado está disponível no site oficial da NFA.

Disposições-chave dos regulamentos dos EUA:

"Cliente" é definido como "indivíduos com ativos de menos de US $ 10 milhões e a maioria das pequenas empresas", ressaltando que esses regulamentos são destinados a proteger o pequeno investidor. Pessoas de alto patrimônio líquido podem não estar necessariamente cobertas por contas de corretagem padronizadas padrão. Limita a alavanca disponível para 50: 1 (ou depósito de apenas 2% no valor nocional da transação forex) nas principais moedas, garantindo que os investidores ignorantes ou não educados não ultrapassem e assumam riscos sem precedentes. As principais moedas são definidas como a libra britânica, o franco suíço, o dólar canadense, o iene japonês, o euro, o dólar australiano, o dólar da Nova Zelândia, a coroa sueca, a coroa norueguesa e a coroa dinamarquesa. Alavanca de limites de 20: 1 (ou 5% do valor de transação nocional) em moedas menores. Para opções de forex curtas, o valor do valor da transação nocional mais o prêmio da opção recebido deve ser mantido como depósito de segurança. Para opções de forex longas, o prémio da opção inteira é necessário como segurança. A norma First-in-First-out (FIFO) evita a manutenção de posições simultâneas no mesmo recurso forex, ou seja, qualquer posição comercial existente (compra / venda) em um par de moedas específico será ajustada para posição inversa (vender / comprar) em o mesmo par de moedas. Isso também não implica a possibilidade de hedging ao negociar Forex. O dinheiro devido pelo corretor forex aos clientes deve ser mantido apenas em uma ou mais instituições qualificadas nos EUA ou em países do centro de dinheiro.

Como os regulamentos dos EUA se diferenciam.

Deve-se ter cuidado para verificar cada propriedade, status e local de cada empresa de comércio forex, site ou aplicativo antes de se inscrever para uma conta de negociação. Existem muitos sites que reclamam baixas taxas de corretagem e alta alavancagem (permitindo uma maior exposição comercial com menos capital), alguns até 1000: 1. No entanto, quase todos esses sites são hospedados e operados a partir de fora dos EUA e podem não ser necessariamente aprovados pela autoridade em questão no país anfitrião. Mesmo aqueles autorizados localmente não podem necessariamente ter regulamentos aplicáveis ​​aos residentes dos EUA. Os regulamentos podem variar ligeiramente de país para país em termos de alavancagem oferecida, depósitos exigidos, requisitos de relatórios e proteção de investidores.

Aqui está uma lista indicativa de reguladores de corretagem forex para alguns países selecionados:

Austrália - Comissão de Valores Mobiliários e Investimentos da Austrália (ASIC) Chipre - Comissão de Valores e Câmbio de Chipre (CySEC) Rússia - Serviço Federal de Mercados Financeiros (FFMS) África do Sul - Conselho de Serviços Financeiros (FSB) Suíça - Comissão Federal de Bancos Suíços (SFBC) Reino Unido - Financeiro Autoridade de Serviços (FSA)

Verificando o status regulatório de um corretor.

O NFA fornece um sistema de verificação on-line chamado Background Affiliation Status Information Center (BASIC), onde o status das empresas de corretagem forex com sede nos EUA pode ser verificado usando sua ID NFA, nome da empresa, nome individual ou nome do pool. Deve-se ter cuidado para usar o nome / ID correto na forma correta, já que muitas empresas intermediárias forex são conhecidas por nomes diferentes (por exemplo, um nome de site pode ser diferente do nome corporativo legal).

Os regulamentos financeiros exigem um bom equilíbrio, com espaço constante para mudanças à medida que os mercados se desenvolvem. Muito pouca regulamentação pode levar à proteção ineficaz dos investidores. Embora demasiada regulamentação possa resultar em perda de competitividade global e redução da atividade econômica.

Troca de moeda estrangeira.

Em 10 de setembro de 2018, a CFTC publicou no Federal Register os regulamentos finais relativos às transações cambiais de câmbio off-exchange. (75 Reg. 55410.). As regras implementam disposições da Lei de Proteção ao Consumidor Dodd-Frank Wall Street e da Lei do Consumidor, Conservação e Energia de 2008, que, em conjunto, fornecem à CFTC ampla autoridade para registrar e regular as entidades que desejam servir como contrapartes para, ou intermediárias, operações cambiais de varejo (forex). As regras finais entrarão em vigor em 18 de outubro de 2018.

As regras finais de divisas estabelecem requisitos para, entre outras coisas, registro, divulgação, manutenção de registros, relatórios financeiros, capital mínimo e outras normas de conduta e operacional. Especificamente, os regulamentos exigem o registro de contrapartes que oferecem contratos de câmbio em moeda estrangeira como negociadores de comissões de futuros (FCMs) ou revendedores de câmbio de varejo (RFEDs), uma nova categoria de registrante. As pessoas que solicitam ordens, exercem autoridade de negociação discricionária ou operam pools em relação ao forex de varejo também serão obrigadas a se registrar, seja como corretores de atuação, consultores de negociação de commodities, operadores de pool de commodities (conforme apropriado) ou como pessoas associadas dessas entidades. & ldquo; Caso contrário, regulado & rdquo; entidades, como instituições financeiras e corretores ou negociantes registrados na SEC, continuam a poder atuar como contrapartes em tais transações sob a supervisão de seus principais reguladores.

As regras finais incluem requisitos financeiros destinados a garantir a integridade financeira das empresas que se envolvem em operações cambiais de varejo e proteções robustas dos clientes. Por exemplo, FCMs e RFEDs são obrigados a manter o capital líquido de US $ 20 milhões mais 5% do valor, se houver, pelo qual as responsabilidades com os clientes de varejo forex excedem US $ 10 milhões. A alavancagem nas contas de clientes de varejo forex estará sujeita a um requisito de depósito de segurança a ser definido pela National Futures Association dentro dos limites fornecidos pela Comissão. Todas as contrapartes e intermediários de forex de varejo são obrigadas a distribuir declarações de divulgação de risco específicas para clientes estrangeiros para clientes e cumprir os requisitos abrangentes de manutenção de registros e relatórios.

Em 2001, 2002 e 2007; ndash; antes do lançamento das regras e regras propostas e finais; a Comissão e a Divisão de Compensação e Controle Intermediário emitiram uma série de avisos sobre negociação de moeda estrangeira por clientes de varejo. Esses avisos são substituídos e não são mais efetivos.

403 - Erro Proibido.

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Os motivos comuns para este erro são:

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Existem duas diretivas do Apache que podem causar esse erro: "Negar de" e "Opções - Indexos".

Forex corretores olha o mercado americano enquanto a Trump promete desregular.

NOVA YORK (Reuters) - Os corretores de câmbio de varejo estão considerando operar nos Estados Unidos após uma ausência de quase sete anos, se o presidente Donald Trump puder cumprir sua promessa de desregulamentar os mercados financeiros.

A perspectiva de regulamentos mais leves reviveu o interesse no país entre corretores de câmbio, como UFX e Alpari, que atendem a investidores pequenos e individuais. Também iluminou a perspectiva de uma indústria que lutou e perdeu participação de mercado em locais com regulamentos mais leves na Ásia e na Europa.

& ldquo; Os principais players no vasto mercado FX de varejo estão se preparando para uma reentrada esperançosa, & rdquo; disse Paul Sirani, analista chefe de mercado, no corretor de moeda Xtrade on-line em Limassol Chipre. Ele se recusou a identificar os jogadores FX de varejo.

A observação de Sirani é compartilhada por muitos participantes do mercado, como Javier Paz, analista sênior da empresa de pesquisa Aite Group e Meir Velenski, praticante de FX de longa data que criou seu próprio grupo de consultoria financeira.

Um retorno aos Estados Unidos poderia significar a criação física de um escritório no país como uma entidade dos EUA, ou, em alguns casos, manter uma sede no exterior enquanto solicita negócios nos Estados Unidos.

No coração dos corretores forex & rsquo; O otimismo é a possível revogação da Lei Dodd-Frank.

Assinado em lei em 2018 em resposta à crise financeira global, a legislação de reforma financeira da Dodd-Frank visa rever as práticas comerciais em Wall Street e proteger os consumidores. Mas sua passagem causou o desaparecimento de muitas empresas de FX de varejo dos EUA.

Em 2006, havia 40 empresas que operavam nos Estados Unidos oferecendo operações de FX para clientes de varejo. Depois de Dodd-Frank, esse número encolheu para três - GAIN Capital Holdings, Inc. GCAP. O; Oanda, com sede no Canadá, e TD Ameritrade (AMTD. O).

Sob as regras da Dodd-Frank, aplicadas pela CFTC, as empresas que oferecem operações de negociação de varejo nos Estados Unidos devem manter um capital mínimo de pelo menos US $ 20 milhões, mais 5% do valor pelo qual as responsabilidades para os clientes de varejo estrangeiros excedem US $ 10 milhões.

Em comparação, o requisito de capital mínimo em Chipre, onde muitos corretores da FX se mudaram, variam de 40.000 euros (US $ 42.680) para US $ 1.067 milhões. Chipre, com muitos corretores da FX sob sua jurisdição, tornou-se popular entre os participantes do mercado porque sua adesão à União Européia permite que empresas com sede nesse país forneçam serviços FX a outros membros da UE.

Dennis de Jong, diretor-gerente da empresa de varejo Forex UFX em Limassol, Chipre, disse que iria "absolutamente" ser a favor de uma mudança para os Estados Unidos se o requisito de capital mínimo for reduzido.

& ldquo; Obviamente, os reguladores precisam ser muito rigorosos em termos de como você protege o cliente. mas, em geral, reduzir o limite (capital) seria bom, & rdquo; ele adicionou.

A administração Trump não disse nada específico sobre o regulamento FX sob Dodd-Frank. Mas o presidente do Comitê de Serviços Financeiros da Casa, Jeb Hensarling, disse em uma entrevista da CNBC nesta semana que grande parte da lei poderia ser desfeita de várias maneiras.

& ldquo; A obrigação de US $ 20 milhões exigida do negócio de faturamento no varejo dos EUA praticamente impede qualquer pessoa de fundar uma start-up neste negócio, & rdquo; disse Joe Trevisani, estrategista-chefe de mercado, no WorldWide Markets, uma plataforma de negociação multi-ativos em linha em Woodcliff, Nova Jersey.

WorldWide Markets, regulamentado pela Autoridade de Conduta Financeira na Grã-Bretanha, não leva os clientes dos EUA.

Trevisani foi sócio da moeda corretora FX Solutions, que saiu do mercado americano em 2018, um acidente de Dodd-Frank.

Dodd-Frank também proibiu as empresas estrangeiras da FX de solicitar negócios nos EUA.

POSIÇÃO ESPERA.

O corretor da moeda russa, Alpari, que deixou os Estados Unidos em 2018 devido a regulamentos onerosos, está interessado em ver o que acontece com a nova administração do Trump.

& ldquo; estamos em posição de espera. Todo mundo está olhando os EUA agora para negócios e nós estamos curiosos para ver como as coisas mudam, & rdquo; disse Roberto D & lsquo; Ambrosio, diretor executivo da Alpari Research and Analysis Limited em Londres.

D & lsquo; Ambrosio disse que a decisão da Alpari de retornar aos Estados Unidos dependeria em parte da flexibilização de regulamentos, como regras sobre relatórios de divisas.

& ldquo; O requisito de relatório é realmente, realmente pesado, & rdquo; disse o oficial de Alpari. Se os custos de relatórios pudessem ser aliviados um pouco, isso ajudaria, ele acrescentou.

SHRINKING EU MERCADO O volume de negociação de comércio de varejo nos EUA diminuiu desde Dodd-Frank, dados mostrados.

Em 2018, a participação dos EUA no volume global de negociação de câmbio de varejo global de US $ 374 bilhões foi cortada ao meio para apenas 3%, ou US $ 11 bilhões, de acordo com as estimativas da empresa de pesquisa Aite Group. Antes de Dodd-Frank ou em 2009, a participação nos EUA era de 6%, ou US $ 17 bilhões, do que era então um mercado de varejo diário global de US $ 276 bilhões.

Alguns participantes do mercado apontaram para o CFTC, o regulador de Dodd-Frank, como o culpado. Dodd-Frank deu os poderes regulatórios da CFTC para supervisionar o setor FX de varejo dos EUA.

& ldquo; O CFTC poderia ter criado um ambiente seguro no FX de varejo dos EUA trabalhando mais de perto com a indústria, & rdquo; disse Aite & rsquo; s Paz em Salt Lake City, Utah.

Todas as cotações atrasaram um mínimo de 15 minutos. Veja aqui uma lista completa de trocas e atrasos.

Agências Reguladoras dos EUA.

Apesar de o mercado forex ser o maior mercado financeiro do mundo, ele permanece largamente desregulado.

Não existe uma organização internacional ou agência global que monitora e supervisiona o comércio de moeda ocorrendo em todo o mundo no interbancário.

Embora não exista uma organização internacional para proteger os comerciantes de forex, como existe S. H.I. E.L. D. para proteger o mundo, há países que monitoram e supervisionam a atividade de negociação forex, incluindo corretores de divisas, que ocorrem dentro de suas fronteiras.

Commodities Futures Trade Commission (CFTC)

Nos Estados Unidos, gostamos de chamar a CFTC ... Big Brother.

Esta agência foi desenvolvida em 1974 para proteger os indivíduos (tipos legal e legal como você e os FX-Men) em operações de futuros e commodities.

Uma vez que os futuros incluem o mercado de câmbio, o CFTC "naturalmente" protege os comerciantes de forex também.

De 1974 a presente, a CFTC sofreu muitas mudanças na esperança de melhorar as condições de negociação e criar condições equitativas para todos. O CFTC também é responsável por publicar o Relatório de Compromissos de Comerciantes (COT) todas as terças-feiras.

Cinco comissários nomeados pelo presidente, os cargos do presidente e as unidades operacionais da agência compõem a Comissão. A Comissão tem 3 escritórios junto com a sede localizada em Washington, DC - Chicago, Kansas City, Nova York.

As trocas de futuros também estão localizadas nessas cidades. Então, se você tiver um problema com eles, você pode fazer o seu caminho até lá e destruir seus uzis e pulverizá-los. Só brincando. Não faça isso - são os bons. Eles estão aqui para ajudá-lo.

Imagine se não havia nenhuma organização lá fora para protegê-lo. Haveria muito mais golpistas, e os corretores trichariam seus clientes em um batimento cardíaco. O CFTC fornece um pedido em um mercado que de outro modo seria caótico.

A missão da CFTC é proteger os usuários do mercado e o público contra fraudes, manipulações e práticas abusivas relacionadas à venda de commodities e futuros e opções financeiras. No mercado forex "não regulamentado", esta agência reguladora irá ajudá-lo a determinar se uma empresa forex é confiável ou confiável.

O site da CFTC pode ser encontrado aqui:

Se você precisa apresentar uma reclamação ou reportar atividades suspeitas:

National Futures Association (NFA)

A NFA é uma organização auto-propulsora em todo o setor criada em 1982 que regula o mercado de futuros nos Estados Unidos.

Por auto-propulsão, queremos dizer que o NFA cobra taxas para se sustentar sem ter que confiar no dinheiro dos contribuintes.

Se o CFTC é Big Brother, então gostamos de chamar o NFA ....Little Big Brother. As atividades da NFA são supervisionadas pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC), a agência governamental responsável pela regulamentação do setor de futuros dos EUA.

A missão da NFA é:

Garantir a integridade da indústria de futuros Proteger os participantes do mercado Impor os membros da NFA para atender às suas responsabilidades regulatórias.

Praticamente todas as empresas ou indivíduos que realizam futuros ou opções em negócios de futuros com o público devem ser registrados no CFTC e em um Membro da NFA. A NFA realiza o processo de registro em nome da CFTC.

As categorias de membros da NFA incluem: Assessores de negociação de commodities (CTA), Operadores de pool de mercadorias (CPO), Futures Commission Merchants (FCM) e Introducing Brokers (IB).

Para realizar qualquer negócio no mercado de futuros, você teria que ser um membro da NFA. Para ser membro da NFA, uma organização teria que passar por uma triagem feita pela NFA e cumprir os padrões e regulamentos da NFA.

Essas regras e regulamentos fornecem integridade do mercado e condições equitativas para todos, e não apenas para os investidores.

No final de 2001, a NFA começou a aceitar reivindicações online. Os membros também podem começar a se registrar on-line em 2002.

Em 2004, a NFA começou a enviar imagens digitais de cartões de impressão digital ao FBI, permitindo verificações de antecedentes mais rápidas e tempos de registro mais curtos. Que organização ativa! Isso mostra que eles continuam com os tempos. Quem sabe, eles podem apenas fazer seu próprio aplicativo para iPad. Ha!

Juntamente com a CFTC, a NFA oferece aos investidores e aos indivíduos segurança e proteção contra fraude e fraudes.

Seu progresso.

A chave que abre energia é desejo. É também a chave para uma vida longa e interessante. Se esperamos criar qualquer unidade, qualquer força real dentro de nós mesmos, temos que ficar entusiasmados. Earl Nightingale.

O BabyPips ajuda os comerciantes individuais a aprender como negociar o mercado cambial.

Apresentamos as pessoas ao mundo do comércio de moeda e fornecemos conteúdos educacionais para ajudá-los a aprender a se tornarem comerciantes rentáveis. Nós também somos uma comunidade de comerciantes que se apoiam na nossa jornada de negociação diária.